ام الأموال القطاعية لإنشاء محافظ متنوعة لصناديق الاستثمار المشترك المؤلف: سام سوبرامانيان

"أموال القطاع محفوفة بالمخاطر للغاية." "لقد ضاعفت أموالي باستخدام تقنية Fidelity Select Technology في 12 شهرًا!" "تجنب تمويل القطاع". إذا كان كل هذا يبدو محيرًا ، فأنت لست وحدك. تعتبر صناديق القطاع من بين أكثر الاستثمارات التي يساء استخدامها ويفهمها. إذن ، كيف يجب أن تستخدم أموال القطاع؟

قبل النظر في أحد استخدامات الصناديق القطاعية بالتفصيل ، دعنا نراجع ماهية صناديق القطاع حقًا: تحصر الصناديق القطاعية استثماراتها في قطاع معين من الاقتصاد. Fidelity Select Healthcare (NDQ: FSPHX) هو مثال على صندوق القطاع. من خلال التركيز على أسهم الشركات في قطاع الرعاية الصحية ، تعتمد تحركات أسعار هذا الصندوق بشكل أكبر على العوامل التي تؤثر على قطاع الرعاية الصحية بدلاً من الاقتصاد ككل. التغيير الديموغرافي ، مثل زيادة عمر السكان ، هو مثال على عامل يقود بشكل خاص الاستثمارات في الرعاية الصحية. من خلال تنويع أصولها عبر أكثر من 60 شركة في قطاع الرعاية الصحية ، توفر Fidelity Select Healthcare للمستثمرين الفرصة للاستفادة من الاتجاهات العلمانية التي تقود الطلب على الرعاية الصحية مع التخفيف من المخاطر الخاصة بالشركة مثل فشل التجارب السريرية التي أجرتها شركة معينة.

دعونا نلقي نظرة الآن على نهج عالي الإمكانات لاستخدام الأموال القطاعية.

استخدام الصناديق القطاعية لإنشاء محفظة صناديق استثمار مشتركة متنوعة من خلال تخصيص الأصول عبر مجموعة من الصناديق القطاعية ، يمكن للمستثمرين إنشاء محفظة صناديق استثمار مشتركة متنوعة بشكل فعال باستخدام الصناديق القطاعية. يمنح هذا النهج المستثمر المرونة في زيادة الوزن أو تقليل الوزن لقطاعات معينة مقابل المؤشرات المتنوعة على نطاق واسع مثل S&P 500®.

لتنفيذ هذا النهج النشط لإدارة الأموال ، من المفيد أن يكون لديك مجموعة متنوعة من الصناديق القطاعية للاختيار من بينها. تدير Fidelity Investments 41 صندوقًا للقطاع تحت مظلة Fidelity Select Portfolios® مما يجعل هذه العائلة من صناديق القطاع مناسبة تمامًا لهذا الغرض. من خلال تقسيم الأصول عبر ، على سبيل المثال ، 8 صناديق قطاعية في Fidelity Select Portfolios ، على سبيل المثال ، Fidelity Select Biotechnology (NDQ: FBIOX) ، Fidelity Select Computers (NDQ: FDCPX) ، Fidelity Select Energy Service (NDQ: FSESX) ، Fidelity Select Home Finance (NDQ: FSVLX) و Fidelity Select Medical Delivery (NDQ: FSHCX) و Fidelity Select Multimedia (NDQ: FBMPX) و Fidelity Select Retailing (NDQ: FSRPX) و Fidelity Select Wireless (NDQ: FWRLX) ، يمكن للمرء بناء مجموعة متنوعة مخصصة مَلَفّ. مع قيام كل من مديري الصناديق القطاعية باستكشاف أفضل الأفكار الاستثمارية داخل قطاعاتهم ، فإن هذه المجموعة من محافظ Fidelity Select Portfolios هذه توفر قدرًا كبيرًا من القوة في محفظتك المتنوعة.

تشمل عائلات الصناديق المشتركة الأخرى التي توفر مجموعة واسعة نسبيًا من الصناديق القطاعية ، ProFunds و Rydex Funds. يمكن أيضًا استخدام صناديق القطاعات المتداولة في البورصة ، مثل Select Sector SPDRs و iShares و Sector HOLDRS ، التي يتم تداولها في البورصة الأمريكية ، لإنشاء محافظ صناديق متنوعة للقطاعات.

توفر لك المجموعة الواسعة من الصناديق القطاعية المتاحة القدرة على الاستفادة من ظروف السوق المتغيرة والتحسين المستمر لخصائص المخاطر والمكافآت لمحفظتك المتنوعة. لاستخدام هذا النهج بشكل فعال ، تحتاج إلى فهم ومتابعة ديناميكيات القطاعات الفردية. يجب أن تكون أيضًا قادرًا على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن القطاعات التي يجب اختيارها والقطاعات التي يجب تجنبها. في نهاية اليوم ، يجب أن تكون على صواب أكثر من الخطأ في القطاعات التي تختارها.

تشير أبحاث AlphaProfit.com إلى أنه من خلال إنشاء محافظ صناديق استثمار مشتركة متنوعة باستخدام صناديق قطاعية ، فإن المستثمرين لديهم القدرة على التفوق على متوسطات السوق على أساس العوائد النسبية وكذلك العوائد المعدلة حسب المخاطر. يشير سجل حافظة نماذج AlphaProfit إلى إمكانات هذا النهج.

تحذير

التنويع هو أحد المبادئ الأساسية لاستثمار الصناديق المشتركة. تميل الصناديق القطاعية التي تركز على القطاعات عالية النمو أو القطاعات الضيقة من الاقتصاد إلى التقلب. لا يُنصح عمومًا بتخصيص جزء كبير من إجمالي أصولك لصندوق قطاع واحد. يعد الحفاظ على التنويع المناسب عبر القطاعات في محفظتك الإجمالية لصناديق الاستثمار المشتركة ممارسة استثمار جيدة.

نقاط أساسية يجب تذكرها

1. صناديق القطاعات هي أدوات استثمارية تركز استثماراتها على قطاع معين أو مجموعة صناعية. توفر الصناديق القطاعية للمستثمرين فرصة للربح من الاتجاهات التي تؤثر على قطاع أو صناعة معينة مع تقليل المخاطر الخاصة بالشركة.

2. يمكن إنشاء محافظ متنوعة ذات إمكانات عالية من خلال تقسيم الأصول بين مجموعة من الصناديق القطاعية. يتطلب نهج الاستثمار النشط هذا من المستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن اختيار القطاع. قد توفر مجموعة صناديق القطاع المليئة بالحيوية للمستثمرين إمكانية التفوق في الأداء على السوق